Если вам на карту вдруг упали деньги от незнакомца

На банковские карты россиян всё чаще падают деньги с неба – от совершенно незнакомых людей. МВД предупреждает: эти внезапные поступления могут быть частью хитрой мошеннической схемы. Злоумышленники таким образом отмывают деньги или пытаются запугать будущих жертв. "Известия" разбирались в деталях этих схем и рассказывают, как от них защититься.

Как объяснили в управлении по борьбе с киберпреступностью МВД, такие переводы преследуют несколько целей. Во-первых, это помогает запутать следы при обналичивании грязных денег, добавляя лишнее звено в цепочку. Во-вторых, схемы с "ошибочными" переводами создают у жертвы ложное чувство доверия. Человек возвращает "случайно" полученные деньги и тем самым как бы "знакомится" с преступником, формируя историю переводов, которая не вызывает подозрений у банка. В-третьих, если получатель захочет вернуть деньги по доброй воле, мошенники могут начать прессовать его, обвиняя, например, в финансировании терроризма.

Как это работает? Специалисты по киберугрозам отмечают, что в этом году таких случаев становится всё больше. Обычно после перевода небольшой суммы денег, неизвестный шлет сообщение или звонит, говорит, что ошибся номером, и просит вернуть деньги на другой счет. Иногда сценарий развивается так: после "ошибочного" перевода жертву начинают запугивать, намекая на связь её счета с какими-то незаконными организациями. Под давлением угроз люди переводят деньги на указанные счета или передают их наличными через курьеров. Если человек соглашается на все условия, он, по сути, становится дроппером – соучастником в отмывании денег. А это уже чревато серьезными проблемами с законом, предупреждают эксперты. Расчет преступников прост: большинство людей "по совести" захотят вернуть чужие деньги. Ну а тех, кто отказывается играть по их правилам, могут начать прессовать еще сильнее – угрожать от имени "правоохранительных органов".

Как защититься? Если вам на карту вдруг упали деньги от незнакомца, вот что советуют в УБК МВД: прежде всего, убедитесь, что деньги действительно поступили на ваш счет. Мошенники часто рассылают фальшивые уведомления. Не верьте SMS-кам и уведомлениям от левых сервисов. Проверьте баланс только через официальное приложение или сайт вашего банка; сразу после этого свяжитесь со своим банком. Позвоните на горячую линию, напишите в чат поддержки или сходите в отделение - Банк зарегистрирует ваше обращение и проведет расследование. Ни в коем случае не тратьте эти деньги! Даже если сумма кажется небольшой, это могут расценить как неосновательное обогащение. И тогда вам придется возвращать деньги, да еще и платить судебные издержки. Не возвращайте деньги самостоятельно. Если вам звонят или пишут с просьбой вернуть "ошибочный" перевод на другие реквизиты – это почти наверняка мошенники. Все возвраты должны проходить только через банк. Сохраните все сообщения, номера телефонов и другие контакты, связанные с этим переводом. Они пригодятся при разбирательстве.